Artículo 27

Medidas básicas de debida diligencia del cliente en caso de persona natural. Los sujetos obligados financieros, sujetos obligados no financieros y actividades realizadas por profesionales sujeta a supervisión, deberán tomar las siguientes medidas básicas de debida diligencia del cliente, cuando se trate de persona natural: 1. información Identificar y verificar la identidad del cliente solicitando y consultando documentos, datos o referencias o recomendaciones, así como información confiable del perfil financiero y perfil transaccional del cliente. independientes, debidas confiable de fuentes 2. Los sujetos obligados no financieros identificarán y verificarán la identidad del cliente, solicitando y consultando documentos, datos o información confiable de fuentes oficiales independientes. 3. Verificar que la persona que está actuando en nombre de otra está autorizada, con el propósito que de que el sujeto obligado proceda a identificar y verificar la identidad de esta persona. 4. Identificar el beneficiario final y tomar las medidas razonables para verificar la información y documentación que se obtenga de cada una de las personas naturales que se identifiquen con el beneficiario final. 5. Entender y, según corresponda, obtener información sobre el propósito y carácter que se pretende dar a la relación comercial o profesional. 6. Establecer un perfil financiero, tomando las medidas razonables que sustenten el origen de los fondos, frecuencia de los movimientos y si el cliente depositará en efectivo, cuasi efectivo, cheques o transferencias electrónicas, con el propósito de establecer en la apertura de cuenta o contrato el comportamiento usual que el cliente mantendrá con el sujeto obligado financiero. 7. Toda nueva relación de cuenta o de contrato debe cumplir con una evaluación del perfil financiero y perfil transaccional del cliente, a fin de medir el riesgo de los productos o servicios ofrecidos. En el caso de los sujetos obligados no financieros y actividades realizadas por profesionales sujetas a supervisión, las medidas básicas de debida diligencia del cliente persona natural se limitarán a los numerales 2, 3 y 4 atendiendo la importancia relativa y al riesgo identificado.